Трудовое право

Может ли банк обротится в службу безопасности

Может ли банк обротится в службу безопасности

«Если не переведете деньги — банк вас оштрафует»


Чтобы клиент скорее подтвердил перевод, мошенник сообщает, что в ином случае банк заберет 50% суммы. Якобы деньги нельзя просто заморозить — банк ими пользуется, поэтому их нужно скорее положить на другой счет.Здесь две схемы: либо клиент сам переводит деньги, либо за него это делает мошенник.

В первом случае мошенник сообщает реквизиты «страхового» счета, и клиент пополняет его. Во втором — сам создает операцию в личном кабинете жертвы и просит код подтверждения.Опасность: «страховой» счет, на который просят перевести деньги, принадлежит подставному лицу — его называют дроп.

Этот человек за небольшую плату оформляет на себя обычную дебетовую карту, а затем передает ее мошенникам.

Поэтому вернуть деньги с карты дропа будет почти невозможно, даже если у жертвы будут его данные.Что слышит жертваЧто это значитЧтобы перевести деньги на страховой счет и избежать штрафа со стороны банка, продиктуйте код из смс.Скажи код, и я нажму кнопку «перевести» в твоем кабинете.Что слышит жертваЧто это значитЧтобы перевести деньги на страховой счет и избежать штрафа со стороны банка, продиктуйте код из смс.Скажи код, и я нажму кнопку «перевести» в твоем кабинете.Как должно быть.

Нет никаких штрафов: все тарифы прописаны в договоре. Клиент может распоряжаться своими деньгами как угодно: захотел — снял деньги, захотел — перевел.Что делать.

Это последний шанс: не говорите код из смс.

И не переводите сами: никаких «страховых счетов» не существует.Если у вас есть банковская карта, почитайте, как с ней подружиться:4678622 ноября 2019Обложка — Yannes Kiefer / UnsplashТэги

Loading universal component.Еще немного о мошенникахРазвод18 янв 6521KРазвод15 ноя 20202622KРазвод21 сен 20204710KРазвод14 ноя 20203514KРазвод6 авг 2020275KРазвод20 сен 20206217KРазвод5 фев 289KРазвод6 ноя 2020246KРазвод19 фев 446KРазвод20 авг 2020385KРазвод30 янв 6212KРазвод21 ноя 20204314KРазвод1 ноя 2020566KРазвод24 сен 2020676KРазвод10 июл 2020219KРазвод15 окт 20204114KРазвод28 авг 2020385KРазвод16 окт 20209913KРазвод26 сен 2020325KРазвод23 авг 2020419KРазвод24 дек 20206215KРазвод23 июл 2020305KРазвод27 фев 252KРазвод30 ноя 202010214KРазвод25 фев 223KРазвод12 дек 2020467KРазвод8 апр 165KРазвод17 окт 2020367KРазвод23 ноя 202010212KРазвод11 окт 20203216KРазвод7 дек 20205211KРазвод9 ноя 202010438KРазвод13 авг 20204110KРазвод28 мар 223KРазвод27 дек 2020326KРазвод29 авг 20205511KРазвод22 ноя 20209327KРазвод18 мар 566KРазвод31 окт 20205918KРазвод25 сен 20203610KРазвод8 авг 2020265KРазвод22 окт 2020266KРазвод21 фев 263KРазвод13 сен 2020448KРазвод7 сен 2020617KРазвод6 фев 207KРазвод25 июл 2020578KРазвод28 сен 2020376KРазвод5 сен 2020336KРазвод3 авг 2020237KРазвод10 апр 624KРазвод17 авг 2020385KРазвод28 ноя 2020246KРазвод4 сен 2020447KРазвод20 июл 2020538KРазвод18 апр 394KРазвод26 окт 20205214KРазвод12 мар 192KРазвод20 сен 20206116KРазвод22 мар 245KРазвод9 окт 2020378KРазвод12 апр 7118KРазвод17 сен 2020418KРазвод13 дек 2020479KРазвод30 окт 202021213KРазвод30 июл 2020657KРазвод24 авг 2020177KРазвод16 янв 338KРазвод30 авг 2020408KРазвод3 окт 20205420KРазвод1 окт 2020568KРазвод10 окт 2020247KРазвод1 апр 305KРазвод7 фев 6914KРазвод13 мар 433KРазвод29 окт 20204810KРазвод5 мар 163KРазвод11 янв 719KРазвод28 фев 1035KРазвод25 дек 2020587KРазвод14 мар 335KРазвод19 сен 20203516KРазвод16 июл 2020557KРазвод26 ноя 2020637KРазвод19 мар 424KРазвод22 авг 20203111KРазвод14 янв 408KРазвод14 авг 2020437KРазвод26 мар 242KРазвод2 ноя 2020276KРазвод18 янв 4616KРазвод20 дек 20206417KРазвод23 янв 3614KРазвод16 ноя 20204917KРазвод19 дек 20205428KРазвод27 июл 2020315KРазвод13 фев 5412KРазвод15 фев 5827KРазвод17 сен 20203812KРазвод3 дек 20204010K

Море полезных статей о финансахВ вашей почте дважды в неделю. Рассказываем только о том, что касается вас и ваших денегПодписатьсяВот это вы еще точно не читали26 дек 203K219 дек 2013K1212 дек 5137K145 дек 448K2129 ноя 245K13Никита, разобрался в мошеннической схеме27 ноя 4423K1612 ноя 6112K113 окт 369K14Шорты23 сен 7767K818 сен 7813K292 сен 6315K2612 авг 6438K16

Что проверяет служба безопасности

Одна из основных обязанностей работников структуры заключается в том, чтобы проверить всю документацию, предоставленную заемщиками с целью получить кредит. Каким образом это происходит?

https://www.offbank.ru/ Служба безопасности занимается анализом и проверкой следующих видов документов, свидетельствующих о благонадежности заемщиков банка:

  1. Кредитная история. На данном этапе важно проанализировать, нарушались ли договорные обязательства заемщиком, и в целом оценить качество предыдущего сотрудничества с банком, если оно имело место.
  2. Наличие судимости. Проверке подлежит не только заемщик, но и его близкие родственники. Также служба должна проверить, какие административные взыскания, штрафы и прочие санкции фактически применялись пот отношению к будущему заемщику.
  3. Репутация. Для проверки репутации распространено совершение простых звонков сослуживцам, родственникам, соседям с их опросом, осуществление сбора данных с помощью СМИ, Интернета, делового круга. Сейчас большую популярность набирает использование социальных сетей и интернет-блогов. Кроме того, не исключен такой прием сбора информации о заемщике, как налаживание взаимовыгодного общения и неофициального обмена данными между службами безопасности различных банков. Это способствует выявлению неплатежеспособности и недобросовестности клиентов. Таким образом, если заемщик входит в состав черного списка одного банка, он с большой вероятностью может попасть в аналогичные списки других банков, сотрудничающих с первым. оффбанк.ру
  4. Справки о размере доходов. В ней указан код ОГРН и номер ИНН, по которым у сотрудников службы благодаря специализированным базам данных есть возможность получить все необходимые сведения об организации, где работает заемщик. В частности, с помощью базы проверяются сотрудники, руководство, структура, месторасположение, контактные данные работодателя. Например, можно сразу узнать, не находится ли предприятие в стадии банкротства, не арестовано ли его имущество, а также проверить, присутствует ли оно в «черных списках» или «стоп — листах». Не редкими являются случаи осуществления контрольных звонков сотрудниками службы на работу потенциального заемщика.

Большую помощь в сборе необходимых сведений оказывает наличие у банка налаженных неофициальных связей в таких органах, как налоговые инспекции, органы правоохранительной сферы.

Подробную информацию о заемщике способны предоставить специальные бюро.

Результатом проверки является вынесение вердикта о том, благонадежен клиент или нет. Положительный ответ позволяет передать рассмотрение заявки кредитному менеджеру. В противоположном случае она не подлежит дальнейшему анализу, следовательно, клиенту отказывается в получении кредита.

https://www.offbank.ru/ Любые ошибки, допущенные в работе сотрудников службы безопасности, могут привести к прямым убыткам в форме непогашенных займов.

Поэтому персонал этой структуры подбирается с особенной осторожностью. Обычно там работают сотрудники, ранее задействованные в органах правоохранительной сферы, аналитики и юристы.

Актуальные угрозы безопасности банка

Задачи службы безопасности банка связаны с устранением основных угроз, которым подвергается банк.

Специалисты выделяют следующие категории:Первая: кредитное мошенничество, махинации с векселями и платежными документами.Вторая: необдуманная работа банков с неподготовленными клиентами. Актуальна ситуация, когда клиенты неправильно оценивают риски и непродуманно берут кредиты, которые оказываются не в состоянии выплачивать. Массовость этой проблемы может стать более опасной для банка, чем профессиональные мошенники.Третья: нападения на инкассаторов, обменные пункты, операционные кассы, банкоматы и денежные хранилища с целью завладеть наличными средствами.

Главная опасность заключается в угрозе жизни людей.Четвертая: хищения с банковских карт и несанкционированные переводы со счетов при взломе информационной системы банка.

Прямой убыток

Любая ошибка при оформлении кредита службы безопасности банка может привести к возникновению прямого убытка в виде непогашенного займа.

В связи с этим, работников в данную структуру подбирают особо тщательно, предъявляя к ним довольно высокие требования. Как правило, в подобных банковских структурах трудятся юристы, аналитики, бывшие работники правоохранительных органов, имеющие определенные знания и навыки, налаженные связи, большой опыт работы с базами, склонные к анализу, имеющие замечать любые мелочи, способные повлиять на окончательное решение. 23 января, 2019 Статья закончилась.

Вопросы остались? Комментарии 0 Следят за новыми комментариями — 6 Загрузить аватар Отмена Ответить Редактирование комментария возможно в течении пяти минут после его создания, либо до момента появления ответа на данный комментарий. Отмена Сохранить × Причина жалобы Нежелательная реклама или спам Материалы сексуального или порнографического характера Оскорбление Детская порнография Пропаганда наркотиков Насилие, причинение себе вреда Экстремизм Взлом аккаунта Фейковый аккаунт Другое Сообщить

Советы юристов:

1.

Как узнать почему не прошла службу Безопасности, устраивалась в банк открытие.

1.1. Бесполезное занятие уточнять данную информацию.

Если Вы соответствуете требованиям к кандидату, то просто напишите заявление о приеме на работу с приложением необходимых документов.

После официального получения Вашего заявления Вам обязаны предоставить письменно или уведомление о приеме на работу или официальный отказ с указанием причин. Но, вероятно, что Вы получите отказ по причине того, что должность уже занята. 2. Хотела устроится в банк а службу безопасности непрошла.

2.1. А сам вопрос у вас какой?

3. Как можно связаться с начальником службы безопасности банка.

3.1. Через сайт банка, выслав заказное письмо на имя руководителя банка. 3.2. Вопрос абсурдный. Вы уточните. Что вас интересует? С начальником службы безопасности можно связаться известным способом — по телефонц. 4. Что именно проверяет служба безопасности при приеме на работу в банк? 4.1. Анна, это уже решает СБ, как правило больше всего интересует информация о судимостях.
4.1. Анна, это уже решает СБ, как правило больше всего интересует информация о судимостях.

4.2. Наличие адинистративных правонарушений, судимость. 5. Что проверяет Служба безопасности при трудоустройстве на работу в банк?

5.1. В первую очередь проверяет привлекались ли вы за что то к ответственности.

6. Как и что служба безопасности банка может предпринять в отношении должника. 6.1. Могут и в суд подать о взыскании задолженности. Примените ст ст 333 196 ГК РФ снижение процентов срок исковой давности.

7. Я подавала резюме в многие банки и я не прохожу службы безопасности. 7.1. Здравствуйте! На этом сайте вам вряд ли могут помочь создать положительную репутацию, отзывы прежних работодателей и престижное образование.

Без всего этого в банке делать нечего. 8. Уважаемые юристы скажите пожалуйста, имел ли сотрудник банка (служба безопасности) без моего согласия зайти на территорию (открыл калитку) зашел во двор, ходил по двору и фотогрофировал дом и хоз. постройки. Меня не было дома.

На кануне звонил вообще просил в во внутрь дома попасть. Сказав что дом выставляют на торги.

Рекомендуем прочесть:  Справка о прибывание в москве

Я ему нк разрешила вообще ни как. Судебные приставы сказали никаких торгов по отношению вашего дома пока нет (дом под ипотекой, была просрочка).

8.1. Без Вашего разрешения без решения суда на территорию Вашего частного домовладения вход кому-либо запрещён («мой дом-моя крепость») 9.

Мой сын взял кредит и не может платить. По прописанному адресу не проживает. Служба безопасности банка пришла ко мне домой в моё отсутствие и допрашивали младшего сына, у которого проблемы со здоровьем-он состоит на учёте у психиатра.

В результате началось обострение психоз. Как мне быть? 9.1. Жалуйтесь в прокуратуру, заявление можно написать в произвольной форме, не принять заявление не имеют права.

С заявлением предоставьте выписки из больницы, про обострение, про причины обострения, про диагноз, про инвалидность. 10. Позвонили якобы одобрили служба безопасности кредит, Спектр банк Москва.

Дистанционное кредитование. И инужно оплатить комиссию. 10.1. Добрый день. Вам нужно быть осторожнее, это могут быть мошенники.

10.2. Уважаемый Федор, вы можете стать жертвой мошенников. Никакой комиссии не платите. За оформлением кредита вы можете обратиться лично в любой банк. 11. У меня плохая кредитная история, я решила обратиться к кредитному брокеру, он говорит что у него свои люди в службе безопасности банка и предлагает оформить через интернет справку 2 НДФЛ чтобы получить кредит, он мошенник получается?

11.1. Добрый день. Я бы не доверял брокеру на слово! 11.2. Он просто шарлатан, а вот Вы, если представите такую справку в кредитное учреждение, будете уже мошенник (ст.

159.1 УК РФ). С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич. 11.3. Не существует никаких кр брокеров, мошенник.

12. Если было административное нарушение за мелкое хищение в магазине, теперь хочу устроиться в банк, пройду службу безопасности или нет? 12.1. Добрый день. Это решает банк. Если откажут, то нарушения трудового законодательства здесь не будет.

Смотрим статью 2 ТК РФ Никто не может быть ограничен в трудовых правах и свободах или получать какие-либо преимущества в зависимости от пола, расы, цвета кожи, национальности, языка, происхождения, имущественного, семейного, социального и должностного положения, возраста, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности или непринадлежности к общественным объединениям или каким-либо социальным группам, а также от других обстоятельств, не связанных с деловыми качествами работника.

13. Три месяца назад я уволилась с прошлого места работы.

И с тех пор не могу устроится на работе негде не берут. В ночале я была в не доумении вчем причина. Начила выеснять. В итоге служба безопасности меня не пропускает из-за моих задолжнастях по ЖКХ и перед банком. Но ведь я спечиально и уволилась Что-бы найти работу болие оплачиваемую. Что-бы росчитаться с долгами.

Что-бы росчитаться с долгами. 13.1. Указанные Вами основания не могут быть основанием для отказа в трудоустройстве. Этот отказ можно обжаловать в ГИТ.

Но он должен быть письменным. 14. У меня мошейники списали с карты Сбербанка 150000 тыс, вынудили дать все пароли, якобы они служба безопасности. Банк теперь ответственности не несет, я написала заявление в полицию, поможет ли мне полиция вернуть деньги?

14.1. В таких случаях полиция, как правило, бессильна.

Нужно быть очень осторожным в разговорах и никому не сообщать вашу персональную информацию. 14.2. Олеся, как правило такие мошеннические действия производятся из заграницы, поэтому шансы есть, но они минимальны. Стоит учесть, что полиция в настоящее время фактически загружена такого рода заявлениями граждан.

14.3. поможет ли мне полиция вернуть деньги? Вряд ли. :sm_no: Если бы Вы знали, что за персонажи сейчас работают в полиции, Вам бы было очень грустно.

:sm_bh: 15. Пришло смс Krein с напоминанием об очередном платеже, кредитов не брала у них, что это за смс? причем при обращении в 2 банка мне пришел отказ, доход приличный, отказ по иным причинам, служба безопасности не может понять почему отказ, по историям все чисто, ни одной просрочки, может ли эта организация быть причиной отказа?

15.1. Это могут быть мошенники, учитывая, что Вы не брали кредит. 16. Украли деньги с карты, предсавившись сотрудниками службы безопасности банка. Сразу позвонила в банк и написала заявление в МВД, завели уголовное дело.

В банк приехала на следующий день, но не могли распечатать выписку со счета, ввиду ошибки в системе. Приехала через 2 дня, были выходные, написала претензию. Вопрос — кто будет платить долг банку?

16.1. Добрый вечер Елена! О каком долге идёт речь — если возбуждено дело и признан факт 159 Ук, тем более счёт в банке застрахована.

17. Звонили по службы безопасности банка сообщили что происходит снятие денег, тел.

банка с логотипом затем последовали указания что надо делать. Просили продиктовать коды короче с карты и со счета все было снято смс о снятии не приходили.

17.1. Обращайтесь в полицию. 18. Хочу устроится работать в банк? Сидел двоюрный брат, это проверяют по службе безопасности?

18.1. Проверяют близких родственников. 19. Может ли служба безопасности банка не пропускать на должность кредитного специалиста из за того, что у супруга была статья и условный срок по ст 282, прошло уже 2 года, хочу устроиться на новое место но уже второй банк отказывает.

Других причин нет, кредиты плачу исправно, долгов нет, судимостей тоже, за границу выезжали. 19.1. Законом к сожалению данный вопрос не урегулирован! Согласно Каждый имеет равные возможности для реализации своих трудовых прав.

Никто не может быть ограничен в трудовых правах и свободах или получать какие-либо преимущества в зависимости от пола, расы, цвета кожи, национальности, языка, происхождения, имущественного, семейного, социального и должностного положения, возраста, места жительства, отношения к религии, убеждений, принадлежности или непринадлежности к общественным объединениям или каким-либо социальным группам, а также от других обстоятельств, не связанных с деловыми качествами работника.

Лица, считающие, что они подверглись дискриминации в сфере труда, вправе обратиться в суд с заявлением о восстановлении нарушенных прав, возмещении материального вреда и компенсации морального вреда. 20. У нас ИП (мебельный магазин) мы предоставляем услуги рассрочек через банк, некоторые банки нас подключили и Служба безопасности нас пропусти, а вот в других банках нас Служба безопасности не пропускает, можно как то уточнить данный вопрос, почему?
20. У нас ИП (мебельный магазин) мы предоставляем услуги рассрочек через банк, некоторые банки нас подключили и Служба безопасности нас пропусти, а вот в других банках нас Служба безопасности не пропускает, можно как то уточнить данный вопрос, почему?

20.1. Татьяна, можно. Нужно направить запрос в банк. 21. Банк объединение мне предложил кредит дистанционно, а в результате сегодня типо мне звонит служба безопасности и говорит ч то я должна оплатить перевод 4900 это процент за перевод блиц. 21.1. Здравствуйте, ничего не оплачивайте.

21.2. Надежда, добрый день. Вы должны быть осторожнее, вполне вероятно, что вы общаетесь с мошенниками.

22. Прохожу проверку в службе безопасности при трудоустройстве в банк, имеется ИП у приставов закрытое по ст. 46. Могут ли мне отказать в приеме на работу? 22.1. Смотря какие требования у банка, некоторые организации могут отказать, так как ИП окончено актом о невозможности взыскания и возможно повторное предъявление к исполнению.

23. День назад мою пенсионную карту сбербанка заблокировали. В Контактном центре причину блокировки не назвали.

Просят ждать звонка от службы безопасности. Никаких противоправных действий я не совершала, только неверно ввела логин и пароль от сбербанк онлайн. Скажите пожалуйста, через какое время банк обязан разблокировать карту? 23.1. Пишите жалобу на них в прокуратуру. 24. Отправила заявку на рефинансирование в россельхозбанк.

24. Отправила заявку на рефинансирование в россельхозбанк.

А в банк предоставила поддельную справку 2 НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки, что работаю по настоящее время, хотя с ноября 2020 г. нахожусь в отпуске по уходу за ребенком. Сотрудник службы безопасности банка требует подойти завтра, как мне защититься, как объяснить ситуацию, чтоб максимально смягчить наказание?

24.1. Здравствуйте! За подделку документов нужно отвечать. Но если это все не пойдет дальше СБ банка, то и наказания не будет.

25. Я оформила кредит дистанционно заплатила деньги, мне позвонила служба безопасности сказала что ЦБ заблокировал мой счёт деньги на мою карту якобы положили но ЦБ их на мой счёт не переводит так как у меня плохая кредитная история сказали оформить страховку если в их банке то им надо перевести 15000. могу я забрать свои деньги которые я перевела первоначально 4098 р. 25.1. Здравствуйте! Не сможете.

Это мошенники. 25.2. Добрый день.

Центробанк никогда не вмешивается в предоставление кредита заемщику.

25.3. Здравствуйте, Светлана! Вероятнее всего это мошенники, так как нормальные банки никогда не просят что-либо им оплачивать перед зачислением кредита.

26. Мне позвоеили и представились федерал инвест банк чтобы получить кредит под выгодные проценты и небольшой месячный платёж.в общей сложности я выеужден был под разными предлогами перевести на счета и номера ихних карт около 100000 тыс. пуб.в ответ только обещания перевести наличные по кредиту и больше ничего.

представлялись службой безопасности банка. что это за фокусы. 26.1. Это обычные мошенники.

Чаще всего зеки. Деньги вернуть практически невозможно.

26.2. Не «вынужден был», Вас никто не вынуждал.

Вас банально развели, поскольку ни один банк таких условий по кредитованию не выставляет. Идите теперь в полицию с заявлением в порядке статьи 141 УПК РФ и доказывайте, что Вы действовали под влиянием обмана и/или заблуждения со стороны звонивших. И далеко не факт, что личности мошенников удастся установить и привлечь в установленном порядке.
И далеко не факт, что личности мошенников удастся установить и привлечь в установленном порядке.

Такие дела. 27. Что отвечать службам безопасности банков?

/коллекторам? Нет возможности платить 2 месяца, предстоит операция. Нервничаю, от этого ещё хуже. Им же всё равно. Как выходить из ситуации?

Что могут сделать? Считаю пусть в суд подают.

27.1. Правильно считаете, пусть подают в суд. Обратитесь в раздел личных сообщений для более подробной информации.

27.2. Здравствуйте, Ольга. Посылайте службы безопасности банков и коллекторов на три буквы. — в суд, и пусть ОНИ нервничают.

28. Приобрела сим карту на тел. Предыдущий владелец оказался должником банка. И теперь мне названиваетпо многу раз в день каждый день служба безопасности этого банка.

Не оставляют меня в покое, даже после того как я им много раз объяснила, что я новый абонент этой сим карты и к предыдущему не имею никакого отношения.

Есть ли какая то статья, ограничивающая их звонки и домогательства?

28.1. Если угроз не поступает, то сложно доказать их намерения. Однако для того, чтобы избавиться от назойливых звонков, вы можете обратиться с заявлением в ОМВД России или на сайт УМВД России Вашего региона посредством электронного обращения.

В заявлении укажите когда и где-приобрели сим-карту.

Обязательно сошлитесь на ч. 1 ст. 23 Конституции РФ. 29. Мне отказала в трудоустройстве служба безопасности банка из-за плохой кредитной истории.

Что мне делать? 29.1. Аня, если у вас есть подтверждение отказа в трудоустройстве именно из-за кредитной истории, то обращайтесь в суд. 30. В банке спб капитал групп попросили оплатить комиссию за перевод кредита на мою карту, а потом сказали, что нужно оплатить страховку, но её тут же вернут вместе с суммой кредита, а иначе служба безопасности не пропускает перевод, что это нормально? 30.1. Не платите. Это мошенники, банки так не работают.

Поделиться в соцсетях: вконтакте facebook одноклассники telegram whatsapp Читайте по теме: 17.12.2019 в 13:44 296 просмотров Телефоны все чаще становятся причиной потери денег их владельцами и одновременно любимым инструментом наживы для злоумышленников.

Рейтинг публикации: 0 () 05.11.2019 в 04:24 2083 просмотров Не так давно появилась группа злоумышленников, которые занимаются мошенничеством через оформление кредитной карты.

Рейтинг публикации: 0 () 20.10.2019 в 21:37 655 просмотров Краткое содержание:• Статистика• Как я чуть не стала жертвой мошенников• Наиболее распространённые схемы мошенничества и как обезопасить себя в каждой из них:• Внезапный выигрыш• Родственник в беде• Попытка незаконного списания средств с вашей карты• ОбсуждениеДоброго всем времени суток!

Рейтинг публикации: 0 () 06.09.2019 в 19:23 11548 просмотров Нестареющая классикаА имеет ли банк вообще какое-либо право требовать возврата долгов, если прошло три полных года с тех пор, как был зарегистрирован последний контакт с заемщиком? Рейтинг публикации: 0 () 30.08.2019 в 11:45 10067 просмотров У каждого свое отношение к деньгам. Кто-то живет одним днем и старается тратить столько, сколько получает, кто-то экономит и накапливает средства.

Рейтинг публикации: 0 () 29.08.2019 в 10:49 23734 просмотров Основные способы краж с банковских карт в основном сводятся к тому, что злоумышленники звонят жертве и путем обмана выманивают необходимую информацию о банковской карте: номер карты, секретный код и код по смс. Рейтинг публикации: 0 () 27.08.2019 в 03:34 1431 просмотров Банковская деятельность в области ипотечного кредитования позволяет выделить ряд условий, которые способствуют тому, что финансовое учреждение отказывает российским гражданам в кредитовании покупки недвижимости. Рейтинг публикации: 0 () 04.07.2019 в 10:15 5333 просмотров Прежде чем заключать договор ипотеки и выдавать деньги на покупку жилья, банк тщательно проверяет своих заемщиков.

Рейтинг публикации: 0 () 25.06.2019 в 04:39 6552 просмотров В последнее время блокировка банковского счета карты Сбербанка стала привычным делом, служба безопасности банка замораживает денежные средства до выяснения обстоятельств. Рейтинг публикации: 0 () 29.05.2019 в 11:56 853 просмотров 35-летнюю работница Россельхозбанка Луизу Хайруллину из города Салавата сейчас ищет вся полиция Башкирии и не только полиция.

Рейтинг публикации: 0 () Подписаться на уведомления Мобильноеприложение Мы в соц. сетях

© 2000-2019 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Москва Комсомольский пр., д. 7 Санкт-Петербург наб.

р. Фонтанки, д. 59 Екатеринбург: Нижний Новгород: Ростов-на-Дону: Казань: Челябинск:

СБ — мошенники или нет?

Смотря, что в этом случае понимать под мошенничеством. Ведь сама посредническая помощь службы безопасности уже является мошенничеством и преследуется по закону.

Если речь идет об объявлениях СБ на финансовых досках, где предлагают помощь в получении кредита, то тут все также неоднозначно. Многие из таких объявлений действительно мошеннические, а есть и правдивые.

Главное здесь — понять, мошенник это или нет.

Сделать это можно лишь при непосредственном контакте с посредником (личная встреча, телефонный разговор, переписка и т.д.) Если посредник находится в другом городе от места проживания заемщика и говорит, что гарантированно одобрит займ, то перед вами 100% мошенник.

Если посредник просит предоплату под разными предлогами, то перед вами 100% мошенник. Даже если деньги он просит за подделку справки о платежеспособности и трудоустройстве через «знакомых».

Понравился материал?

Подпишитесь на еженедельную рассылку, чтобы не пропустить интересные материалы: Отправить Нажимая кнопку «подписаться», вы даете свое согласие на обработку, хранение и распространение персональных данных Читайте также 27 Дек.09:30 27 Дек.02:13 26 Дек.15:22 27 Декабря 2019 17:55 25 Декабря 2019 17:45 25 Декабря 2019 15:52 27 Декабря 2019 1:00 26 Декабря 2019 17:40 25 Декабря 2019 13:33 26 Декабря 2019 14:40 26 Декабря 2019 11:20 25 Декабря 2019 10:17 25 Декабря 2019 16:01 24 Декабря 2019 18:50 24 Декабря 2019 15:10

IT-специалисты: файл-бомба с отложенным запуском

У них в рейтинге опасности второе место.

Критичность в том, что под управлением этих людей находится вся корпоративная инфраструктура.

Технические специалисты в вопросах безопасности понимают больше других, но и они могут ошибиться или стать жертвой манипуляции. И цена такой ошибки будет больше, чем инцидент по вине линейного сотрудника.В моей практике самой частой причиной проблем с IT-специалистами была банальная халатность: забыл обновить систему или заблокировать учетную запись после увольнения сотрудника.

Иногда такие ошибки обходятся дорого. Хотя человеческий фактор тоже никто не отменял: бывали случаи, когда системные администраторы злоупотребляли правами намеренно. Таким кейсом делился наш клиент.

Их системный администратор уволился после отказа в повышении.

Но ушел не просто так, а решил отомстить: оставил в корпоративной инфраструктуре файл-бомбу — программу с отложенным запуском. Она активировалась через две недели после увольнения специалиста и стерла конфигурации сетевого оборудования.

В результате работа встала: сотрудники не могли отправить и получить письма, зайти в Интернет, а звонки sales-менеджерам переадресовывались директору. На восстановление системы ушел месяц. И пришлось бы потратить еще больше, если бы не файлы для восстановления.Еще один нюанс работы с IT-специалистами: их главная задача — чтобы сервисы работали и были доступными.

А эти принципы зачастую идут вразрез с мерами безопасности.

Так что подразделениям стоит вести диалог — это в интересах бизнеса.Как минимизировать риски в работе с IT-специалистами? Оценивайте не только их профессиональные компетенции: берите в расчет надежность и следите за лояльностью.

Делайте так при найме сотрудников и в рамках текущей работы. Это принципиально, потому что хороший IT-специалист, если захочет, всегда найдет способ обойти технические средства контроля.

Это издержки, так что риски нужно принять и нивелировать другими методами. Использовать специальные инструменты обеспечения безопасности, конечно, нужно.

Но параллельно обязательно налаживать взаимоотношения и контролировать человеческий фактор.

Что такое служба безопасности Сбербанка и чем она занимается?

Мало кто хотел бы получить звонок из службы безопасности Сбербанка — само по себе наименование звучит достаточно устрашающе. Тем более, если человек на другом конце провода угрожает блокировкой счета или даже арестом в связи со внезапно появившимися «долгами».Чтобы клиенты не попадались на удочку аферистов, следует понимать, что вообще такое служба безопасности. Так называется организация внутри банка, занимающаяся контролем услуг, безопасности счетов и т.д.

В список функций этого отдела входят:

  1. Защита всей банковской организации от мошенничества, в том числе социального инженеринга;
  2. Исследование клиента и его кредитной истории до момента подписания с ним кредитного договора;
  3. Проверка и контроль надлежащего исполнения обязательств со стороны клиента (например, контроль платежей по ипотеке);
  4. Поддержка и развитие IT-структуры банка с целью защитить ее от возможных хакерских атак;
  5. В некоторых случаях отдельные сотрудники службы безопасности даже выступают представительством банка в судебных спорах. Как правило, это касается небольших конфликтов с должниками.
  6. Работа с должниками и злостными неплательщиками. В эту работу входит, например, проведение бесед, оказание юридической поддержки клиенту, разработка лояльных к должнику программ выхода из долговой ямы — реструктуризация и т.д.;
  7. Исследование и блокировка подозрительных операций (например, поступления от физического лица физическому лицу на сумму больше 2 млн. рублей);

Как видно из задач этого отдела, практически не может быть такого, что клиенту взяли и «позвонили» из службы безопасности Сбербанка.

Такой звонок возможен исключительно в том случае, если заемщик является злостным неплательщиком, участником судебного процесса или в целом нарушителем законодательства Российской Федерации, особенно его уголовной части (тогда служба безопасности банка может поинтересоваться, почему клиент скрыл данные о своих судимостях, что он желал получить в банке и т.д.).Но пользователи Сбербанка, особенно недавно пришедшие в организацию, редко знают о подобных нюансах.

Этим любят пользоваться мошенники «из СБ Сбербанка» — они представляются сотрудниками СБ, чтобы одновременно напугать жертву и вместе с тем получить какой-то вид легитимности, «доверия». Но подробнее об этом поговорим позже.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет: Бесплатно с мобильных и городских Бесплатный многоканальный телефон Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону , юрист Вам поможет Подписаться на уведомления Мобильноеприложение Мы в соц.

сетях

© 2000-2019 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов.

Вам также может понравиться...